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廣東:未納入監管名單的商業保理公司將清退

2019-12-15 來源:第三方

第三方訊 近日,廣東金融局官方發布“關于進一步組織開展商業保理行業清理規范工作的通知”。

通知稱,今年5月開展全省商業保理行業專項清理排查以來,廣東省商業保理公司合規經營意識不斷增強,經營行為不斷規范,促進了行業健康發展。但總體上“空殼”“失聯”企業數量較多、業務異化的問題仍不同程度存在,影響行業高質量發展。為鞏固專項清理排查成果,壓實監管責任,加強監督管理,根據《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號)精神,結合廣東省實際,現就進一步組織開展商業保理行業清理規范工作有關事項通知。

通知提及商業保理行業清理規范工作的相關步驟,即: 以銀保監會提出的2020年6月末前完成存量商業保理企業清理規范工作倒排時間和任務,主要分企業自查、非現場系統核查、現場檢查、分類處置和納入監管名單五個環節,前四個環節可交互實施。

對于第五個環節:納入監管名單。各市金融主管部門按銀保監辦發〔2019〕205號文有關規定,將正常經營類企業、非正常經營類驗收合格企業和違法違規情節較輕驗收合格企業納入監管名單,填寫《廣東省納入監管商業保理企業名單》(附件4),于2020年6月20日前報送廣東金融局,之后可分批分次報送。對未能納入監管名單的企業,各市金融主管部門應建立名錄庫,加強跟蹤管理,引導企業良性退出。

附:廣東省地方金融監督管理局關于進一步組織開展商業保理行業清理規范工作的通知

廣州、深圳市地方金融監管局,各地級市金融工作局:

今年5月開展全省商業保理行業專項清理排查以來,我省商業保理公司合規經營意識不斷增強,經營行為不斷規范,促進了行業健康發展。但總體上“空殼”“失聯”企業數量較多、業務異化的問題仍不同程度存在,影響行業高質量發展。為鞏固專項清理排查成果,壓實監管責任,加強監督管理,根據《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號)精神,結合我省實際,現就進一步組織開展商業保理行業清理規范工作有關事項通知如下:

一、工作目標

認真貫徹執行銀保監辦發〔2019〕205號文關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置、嚴把市場準入關、壓實監管責任、優化營商環境等6方面的工作部署,重點推進落實各項監管指標和要求,穩妥實施分類處置,督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改,制定納入監管名單,健全日常監管制度,防范化解可能風險,促進行業高質量發展,提升服務實體經濟質效。

二、工作步驟

以銀保監會提出的2020年6月末前完成存量商業保理企業清理規范工作倒排時間和任務,主要分企業自查、非現場系統核查、現場檢查、分類處置和納入監管名單五個環節,前四個環節可交互實施。

(一)企業自查。對照銀保監辦發〔2019〕205號文第三條、第四條、第七條(企業可登錄“中國銀行保險監督管理委員會”官方網站下載)有關商業保理企業的經營業務范圍、經營負面清單,受讓同一債務人的應收賬款、受讓以其關聯企業為債務人的應收賬款、不良資產管理、計提風險準備金、風險資產占凈資產比率等若干監管指標和要求,商業保理企業開展自查自糾,進行業務調整,滿足各項監管標準和要求。

(二)非現場系統核查。商業保理企業自行登錄廣東省地方金融數據快報系統(下稱“省快報系統”網址:https://fdrs.gzclearing.com:8088)上傳營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經審計的近兩年(2018年度和2019年度)資產負債表、利潤表、現金流量表及規定的其他資料;通過系統填寫近6個月納稅記錄、社保記錄,并上傳佐證材料。各市金融主管部門應對企業上傳省快報系統資料的完整性作出核查,并及時通知企業進行補正。

(三)現場檢查。完成自查滿足各項監管標準和要求,且通過非現場系統核查的商業保理企業可向屬地市級金融主管部門申請現場檢查。現場檢查由各市金融主管部門組織,可委托第三方中介機構實施,重點檢查企業落實銀保監辦發〔2019〕205號文監管標準和要求情況,是否存在違法違規經營行為等。必要時,可協調市場監管、稅務等部門提供企業經營、稅收信息。現場檢查結束后,各市金融主管部門填寫《廣東省商業保理企業現場檢查登記表》(附件2),并登錄省快報系統上報,確保“一企一表”。

(四)分類處置。分類處置由各市金融主管部門根據銀保監辦發〔2019〕205號文第十三條、第十四條、第十五條和第十六條組織實施。對“空殼”“失聯”等非正常經營類企業,各市金融主管部門應事前統一通告(通告樣式附后,具體內容可根據各地級市清理規范情況進行調整),維護企業權益。要嚴格非正常經營類和違法違規情節較輕企業整改驗收工作程序和要求,整改驗收完成后填寫《廣東省非正常經營類和違法違規情節較輕商業保理企業整改驗收確認表》(附件3)和《廣東省商業保理企業現場檢查登記表》,并登錄省快報系統上報,防止弄虛作假、徇私舞弊行為。

(五)納入監管名單。各市金融主管部門按銀保監辦發〔2019〕205號文有關規定,將正常經營類企業、非正常經營類驗收合格企業和違法違規情節較輕驗收合格企業納入監管名單,填寫《廣東省納入監管商業保理企業名單》(附件4),于2020年6月20日前報送我局,之后可分批分次報送。全省納入監管名單由我局匯總各市名單,會省商業保理行業專項清理排查專責小組成員單位確定,并報告銀保監會后進行公示。對未能納入監管名單的企業,各市金融主管部門應建立名錄庫,加強跟蹤管理,引導企業良性退出。

三、工作要求

(一)加強正面宣傳引導。各市金融主管部門要采取組織宣講會、印發宣傳手冊、網站公告等方式,加大政策宣傳力度,確保每個商業保理企業知曉監管標準和要求。要積極營造回歸本源,專注主業,誠實守信,合規經營的行業發展氛圍。要優化營商環境,主動了解企業訴求,幫助企業排憂解難,主動擁抱監管,防止企業誤解誤讀有關政策,產生不必要的恐慌。

(二)嚴格企業注冊登記和變更。在國家商業保理企業市場準入管理辦法出臺前,商業保理企業的注冊登記和變更按銀保監辦發〔2019〕205號文第十七條、第十八條辦理。確有必要新設或變更的,由各市金融主管部門與同級市場監管部門建立會商機制,形成一致意見,書面報送省級地方金融監管部門審查后辦理。廣東自貿試驗區可按照有關規定享受自由貿易試驗區關于商業保理企業和支持企業發展的各項優惠政策。

(三)落實屬地責任。商業保理企業清理規范堅持屬地管理原則。已設立商業保理行業專項清理排查領導小組的市,要發揮領導小組作用,協調成員單位合力做好清理規范工作;其他市要進一步落實協作機制,牽頭會同級有關部門按我局此前印發的《關于組織開展商業保理行業專項清理排查的通知》(粵金函〔2019〕748號)中明確的部門職能分工開展工作,形成合力。商業保理企業分支機構的監管由總公司住所地所在地區市級金融主管部門負責,按銀保監辦發〔2019〕205號文第二十一條辦理。深圳市商業保理企業清理規范工作可參考本通知有關要求自行組織實施。

(四)嚴格行業自律。要始終把提高商業保理企業依法合規經營意識,激發企業自覺規范經營行為,推動形成誠實守信、公平競爭的行風行紀放在突出位置,以行業自身形象贏得社會尊重和信用。要充分發揮行業協會自律組織作用,加大對商業保理行業的宣傳和普及力度,提升社會認知度,通過培訓、交流等方式,提高企業內控和風險管理水平,引導行業健康發展。

(五)及時報送材料。各市完成商業保理企業清理規范工作情況,請于2020年6月20日前書面報送我局監管二處(深圳市有關材料徑報銀保監會,抄報我局),以便我局匯總上報銀保監會。

省地方金融監管局

2019年11月26日

關鍵字: 監管 清理 工作 商業保理 企業

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