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某信托公司首現延期產品!去年新增30億風險資產
微信公眾號-用益觀察 2019-08-19 國元信托




來源:中 國 經 營 報

作者:陳 嘉 玲



金融“去杠桿、強監管”政策下,融資平臺公司舉債受限、企業現金流相對緊張,信托公司出現逾期甚至違約事件增多,2019年一季度末全行業信托資產風險率為1.26%。


近日,國元信托發起成立的“國元·安盈·201702003號集合資金信托計劃”,申請延期至2019年11月30日兌付,延期期間項目年化利率提高至10%。


繼首次出現產品延期兌付的情況之后,國元信托于8月8日在一只信托計劃的二季度管理報告中,提示了融資方凈利潤虧損及擔保方董事長被紀律調查等影響項目收益的情況。據《中國經營報》記者了解,該融資方為國元信托自營貸款占比排行第四位的安徽省皖北煤電集團有限責任公司(以下簡稱“皖北煤電”)。對此,國元信托相關工作人員向記者表示,“目前這個項目沒問題。”


本報記者梳理年報發現,2018年國元信托新增風險項目7筆,風險資產規模合計約30.37億元。截至2018年末,其固有業務中信用不良資產為17004.67萬元,較2018年初增加了 6992.06萬元;信托業務中不良資產58990萬元,損失類和可疑類分別為29990萬元和 29000萬元。


風險項目沒問題?


近期,國元信托首次出現了產品延期兌付的情況。


據本報記者了解,8月6日,“國元·安盈·201702003號集合資金信托計劃”即將到期時,委托人被告知融資方申請延期至2019年11月30日歸還信托貸款,并許諾從延期開始之日至實際兌付日按10%/年計算投資收益。


“國元·安盈·201702003號”的融資方為貴州清水江城投集團(曾用名為都勻經濟開發區城市投資開發有限公司),資金用于企業日常經營周轉,主要用于都勻經濟開發區城市整體開發及基礎設施建設。據了解,自2018年以來,當地融資平臺公司涉及多個信托、資管、私募等非標產品逾期。


該產品分ABCD共四類(對應四期)發行,年化利率為6.5%~7%,總計募集金額為9310萬元。其中,A類情況不明,B類和C類出現延期兌付,D類將于8月22日到期。


國元信托相關人士確認上述產品B、C類違約情況確實存在,目前當地政府與擔保方正積極配合處理后續問題,但能否在11月30日完成兌付并不確定。


8月8日,國元信托發布了“安徽省皖北煤電集團有限責任公司貸款(二期)集合資金信托計劃(以下簡稱“皖北煤電(二期)”2019年二季度管理報告”。


據了解,國元信托于2018年4月3日發起成立“皖北煤電(二期)”,信托期限2年,信托規模為5000萬元。該筆信托資金貸款給安徽省皖北煤電集團有限責任公司(以下簡稱“皖北煤電”),安徽省皖北煤電集團臨汾天煜能源發展有限公司(以下簡稱“天煜能源”)提供連帶責任保證擔保。


“皖北煤電因經營不及預期,2019年一季度凈利潤出現虧損;2019年8月8日,安徽紀檢監察網披露天煜能源黨組書記、董事長謝紹穎‘涉嫌嚴重違紀違法,目前正在接受紀律調查’,截至本報告出具日,天煜能源經營情況正常。”上述報告在影響信托項目收益的因素一欄中如此寫道。


前述管理報告表示,將加強信托計劃的檢查和管理,及時跟蹤了解融資方及擔保方的經營、財務狀況,防范后續風險。


值得注意的是,國元信托2018年報顯示,其自營貸款的前五名企業中,皖北煤電排在第四位,占貸款總額的比例為9.51%。


據了解,皖北煤電暫未披露2019年半年度財務數據。截至2019年3月末,皖北煤電資產總額458.86億元,所有者權益118.30億元,負債總額340.56億元,資產負債率73.48%。


2019年一季度,皖北煤電實現營業總收入95.39億元,利潤總額??.91億元,凈利潤-1.88億元。實際上,記者通過梳理相關管理報告了解到,皖北煤電自2018年三季度以來因煤炭銷售不及預期,開始出現凈利潤虧損。


除了“皖北煤電(二期)”外,早在2017年5月26日,“安徽省皖北煤電集團有限責任公司貸款集合信托計劃”成立,募集資金總額約為1.99億元。信托計劃于2019年5月26日到期,據了解,由于經營業績虧損等影響收益的因素,融資人被要求提前5個工作日歸還到期的信托貸款。


8月12日,國元信托的工作人員表示,“從公司系統看,目前這個項目沒問題。”不過,國元信托方面暫未回應皖北煤電融資規模、今年以來公司風險項目等問題。


信托全行業資產風險率上升


信托業違約潮下,業務風格素來低調穩健的國元信托也難例外。


天眼查顯示,自2018年下半年以來,國元信托涉及多起借款合同糾紛、執行實施類裁定等,債務人包括凱迪生態環境科技股份有限公司、江蘇雨潤肉類產業集團有限公司、南京中央商場(集團)股份有限公司等。


國元信托在年報中披露,2018年,公司新增風險項目7筆,風險資產規模合計303686萬元。化解或部分化解風險項目8筆,風險資產規模合計281353.23萬元,其中,全部化解的風險項目5筆,風險資產規模258233.12萬元;部分化解的風險項目3筆,風險資產規模23120.11萬元。此外,2018年末,公司存續的信托風險項目5筆,資產規模合計 96065.89萬元,較年初凈增加2筆,風險資產規模凈增加22,332.77萬元。


“上述存續的信托風險項目雖均為事務管理類單一資金信托,項目投資風險均由委托人/受益人或信托財產承擔,公司無需承擔項目實質風險,但仍牢固樹立紅線意識,切實履行受托人責任義務,嚴格依法依規依責,高度重視做好處置工作。”國元信托表示。


中國信托業協會數據顯示,從全行業來看,2018年四季度末的信托行業風險項目個數為872個,規模為2221.89億元,信托資產風險率為0.98%。截至2019年一季度末,信托行業風險項目1006個,規模為2830.59億元,信托資產風險率為1.26%,較2018年四季度末上升0.28個百分點。


此外,國元信托的不良資產也有所增加。截至2018年末,國元信托固有業務中信用不良資產為17004.67萬元,較2018年初增加了6992.06萬元;信托業務中不良資產58990萬元,損失類和可疑類分別為29990萬元和29,000萬元。


2018年末固有不良資產包括4個逾期貸款項目,金額合計11863.42萬元。投資的資管計劃1990萬元;非金融企業股權2470萬元;應收利息和其他應收款681.25萬元。上述不良資產中次級類7000.74萬元、可疑類2470萬元、損失類7533.93萬元。


隨著信托業深入調整轉型,2018年行業管理的信托資產規模為22.7萬億元,同比下降13.5%。截至2018年末,國元信托管理的信托資產規模為1977.63億元,較2017年的2634.30億元下降了將近25%。


在信托資產運用與分布方面,去年國元信托近2000億元信托資產,用于基礎產業的約有960億元,占比48.59%。據了解,國元信托一直長于政信業務,自2015年以來,超過4成信托資產分布于基礎產業。


而運用于房地產業的信托資產占比從2014年的3.29%不斷下降至2018年的1.29%。截至2018年末,國元信托存續的房地產信托業務僅8筆,資金規模25.58億元,其中7筆業務為事務管理類業務。


另一方面,自2016年始,國元信托的經營業績進入下降通道。


根據年報財務數據,2016年、2017年和2018年國元信托實現營業收入分別約為8.76億元、6.75億元和5.78億元,同比下降為27.82%、22.92%和14.47%。同時,這三年分別實現凈利潤約5.84億元、4.72億元和3.68億元,下降幅度分別為32.93%、19.17%和21.97%。


直至今年上半年,國元信托業績下降頹勢才有所扭轉。根據銀行間市場披露的未經審計半年報數據,國元信托2019年上半年實現營業收入2.44億元,同比增長,同比微增3.5%;凈利潤1.71億元,同比增長10.5%。


不過,值得注意的是,反映信托公司主營業務能力的手續費及傭金凈收入為1.02億元,較2018年上半年的1.35億元下降了24%。




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